银行工作太累?90后"白富美"与父合伙骗钱,非法集资20余亿,潜逃境外被抓

来源:上观新闻

2021-06-13 10:33

“白富美”嫌银行工作累,进而动了非法集资的歪脑筋。

银行工作太累?90后白富美与父合伙骗钱,非法集资20余亿,潜逃境外被抓

“白富美”嫌银行工作累,进而动了非法集资的歪脑筋。

据江苏省广播电视总台荔枝新闻客户端报道,90后女子朱某因觉银行工作辛苦,与父亲成立公司非法集资,不久其父被抓。但朱某并未收手,而是转战无锡以“女强人”、“白富美”的人设继续非法集资,洗钱后潜逃境外,去年3月底被抓获归案。

某华东区民警告诉券商中国记者,近两年来,江浙地区的诈骗案特别多,随着手段方式不断更新,数额也越来越大。其中,被抓获的办案团伙中,不乏高学历的年轻人误入歧途。

“子承父业”非法集资潜逃

据荔枝新闻报道,去年年初,无锡市警方陆续接到40余人报案,称“投资被骗,负责人一并失联”。无锡市滨湖区检察院提前介入该案后发现,该案涉嫌非法集资20亿余元,受害者众多,而涉嫌非法集资的公司核心人员的朱某竟为一名“90后”。

据了解,朱某毕业后不仅工作体面,自身的家庭条件也很不错,毕业之后她就进入银行系统工作。但后来,由于觉得在银行工作太辛苦,朱某便在父亲的帮助下,二人一同在辽宁成立了公司,开始进行非法集资。

不久后,该从事非法集资的公司因资金链断裂崩盘,而朱某的父亲涉嫌犯罪,被警方抓获。离谱的是,见自己父亲被抓的朱某并未就此收手,转而跑到无锡自立门户。借着此前的基础,朱某又经营起同性质的“微风100”体彩代购项目。

经办该案的检察官表示,在未经金融监管部门批准的情况下, 朱某作为核心人员的公司以“微风100”项目为名,向社会公众公开宣传该公司,以高月收益诱使公众进行投资,先后集资人民币20亿余元。

早在2019年的时候,朱某为了维持资金链,设计了一场假上市来售卖股权的操作。“作为合伙人,我觉得我们俱乐部应该给有想法、想参与的人一起参与。”在荔枝新闻的视频报道中,朱某一身奢侈品现身,“女强人”“白富美”的人设下,她激情描绘着公司上市后的前景。据报道,朱某等人先后非法集资20亿余元,造成集资参与人损失3亿余元。

“被告人朱某集资后,不仅将部分资金洗钱转移,在项目无法维系后,与他人结伙,偷越过边境,潜逃境外。”办案检察官表示。2020年3月底,出逃至缅甸的朱某等3人在中缅警方通力合作下被抓获归案。目前,该案件还在进一步审理中。

银行工作太累?90后白富美与父合伙骗钱,非法集资20余亿,潜逃境外被抓

图源:红网

诈骗层出不穷

某华东区民警告诉记者,近两年来,江浙地区的诈骗案特别多,而随着手段方式的不断更新,数额也越来越大。“被抓获的办案团伙中,不乏高学历、高智商的年轻人。”民警表示,互联网技术更新使得犯罪分子不受时间、地理等条件的限制,也有不少家境不错的年轻人误入歧途,认为“来钱快”。

就在6月7日,银保监会办公厅发布《关于警惕“投资养老”“以房养老”金融诈骗的风险提示》。其中提醒道,近期,有不法分子以投资养老、以房养老等名义进行虚假宣传,实质是非法吸收社会资金,扰乱金融秩序,侵害消费者合法权益。惯用的便是以下两种手法:

手法之一:以投资养老为名诈骗养老钱。一些不法分子打着投资养老名义,承诺高利率回报且提供预留养老床位、预定养老房间等服务,向老年消费者非法筹集资金。

手法之二:用以房养老名义诈骗老年人资金。不法分子以国家政策名义掩盖非法集资的本质,打着“以房养老”、有高收益回报等旗号诱骗老年人办理房产抵押,再把借来的钱拿去买其所推荐的理财产品。

通报指出,上述行为侵害消费者合法权益,影响恶劣,中国银保监会消费者权益保护局提示消费者,做到以下两谨记、两注意:

一、谨记投资是有风险的,不宜有赌博心理而冒险入局。消费者要树立理性投资理财观念,切勿轻易相信所谓的“稳赚不赔”“无风险、高收益”宣传,不要投资业务不清、风险不明的项目。理财产品如果承诺收益率超过6%就要打问号,超过8%就很危险,10%以上就要准备损失全部本金,“保本高收益”就是金融诈骗。

二、谨记选择正规机构。购买理财投资产品应结合自身的风险承受能力,选择正规机构和正规渠道。建议消费者尤其是老年人群,在购买投资理财产品前,多咨询正规金融机构的专业人员,多与家人商量,对投资活动的真伪、合法性进行必要的判断和了解,防范不法分子诈骗侵害,警惕非正规机构的疯狂营销揽客行为。

三、注意提防集资诈骗套路。集资诈骗多有“击鼓传花”和“庞氏骗局”特点,往往是以新还旧,缺乏实际业务支撑和盈利来源,不存在与其承诺回报相匹配的项目,容易发生卷款跑路、资金链断裂等风险。不要被“保本高息”“保证收益”等说辞迷惑。

四、注意保护个人信息。在日常生活中增强个人信息安全意识,慎重对待合同签署环节,不在空白合同签字。不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息,以防被冒用、滥用或非法使用。若发现疑似非法金融活动,可及时向公安机关报案或向有关金融监管部门反映情况。

处罚趋于从严、从重

“当前还需要国家大力整治金融市场,只有进一步理顺金融市场秩序,才能更好促进金融行业的发展。”有金融业人士向记者表示,监管态势高压下,行政处罚也有趋于从严、从重的趋势。

金融乱象层出不穷,近年来,整顿金融市场秩序的条例规定也正在完善中。今年2月10日,于去年12月21日国常会通过的《防范和处置非法集资条例》(下称《条例》)正式公布,自2021年5月1日起施行。

《条例》共有五个章节,包含四十条细则,明确了非法集资、非法集资人等相关概念的定义,并对防范和处置非法集资以及法律责任的认定等方面作出规范。《条例》明确,国家禁止任何形式的非法集资,对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

零售金融专家苏筱芮向券商中国记者表示,预计后续不排除出现银行、第三方支付机构因非法集资相关事项被处罚的情形,“建议相关机构加大资金监测,做好可疑交易统计,在合规工作上与时俱进,不断完善各项合规制度。”苏筱芮表示。

据中国政府网信息,去年年底,国务院常务会议强调,要用法治的办法加强重点领域监管,防范和化解风险,保护群众合法权益。会议通过《防范和处置非法集资条例(草案)》,规定省级政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责,明确地方各级政府、行业主管部门、监管部门职责分工,在市场主体登记、互联网管理、广告和资金监测等方面完善防范机制,规定了调查处置中强制措施,强化监管问责。

[责任编辑:CK018]

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